百科文章
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Aave 是一个去中心化金融（DeFi）协议，允许用户为其加密货币提供贷款以获取利息，并借用加密货币和现实世界的资产。最初建立在以太坊区块链上的 Aave，已经扩展到Avalanche*、Fantom等其他区块链。*
传统银行依靠信用和背景调查来决定客户的贷款批准和金额，而 Aave 则将资金置于智能合约之中，这意味着所有交易都由平台代码自动推动。
当贷方将加密货币存入协议时，它被发送到一个“流动性池”，然后用于满足借方的请求。如果您不熟悉，流动性池是锁定在智能合约中的加密货币桶，用于促进代币交换。因此，贷方将加密货币存入池中，而借方则从中借出加密货币。
AAVE 代币可以在平台上进行质押，获得利息，并用于其去中心化自治组织（DAO）的治理。它还为用户提供了如平台上较低费用等好处。
该平台的独特之处在于，它发起了“闪电贷款”的使用，这种无抵押贷款需要在一个区块交易中还清。当用户发现买入代币、立即卖出以获得利润，并归还借来的资金的机会时，可以使用这种方法。
Aave 由 Stani Kulechov 创立，他在赫尔辛基大学学习法律期间对以太坊以及它如何颠覆传统金融产生了兴趣。2017 年，他推出了去中心化应用程序（dapp）ETHLend，并在初始币发行（ICO）中为其 LEND 代币筹集了 1620 万美元。ETHLend 允许用户发布贷款请求和报价，起初更多的是作为社区工具而非今天存在的自动化服务。
ETHLend 在 2020 年彻底改革了其产品，并更名为 Aave，同时将 LEND 代币迁移到 AAVE。作为迁移的一部分，每个 AAVE 代币可以兑换 100 个 LEND。
从那时起，团队从区块链领域顶级的风险投资公司中筹集了超过 3200 万美元，包括 Blockchain Capital 和 Standard Crypto。
Aave 在芬兰语中意为“幽灵”，并已成为该协议的吉祥物。在推特上，那些在协议上工作的人的简介中也经常可以看到幽灵图标。
Aave 通过一套健全的智能合约系统连接贷款人和借款人，允许想要存入其加密货币并获得利息的用户与借款人无需信任地连接。
当贷方在平台上锁定他们的加密货币时，它被储存在以太坊区块链上公开、经过安全审核的智能合约中。这个合约充当流动性池，平台的借款人就是从中获得资金的。
贷方根据他们贷出资金的时间长短来获得利息支付，利率根据市场状况可能会变化。他们可以随时选择取出部分或全部加密货币。
为了获得贷款，借方必须存入与他们希望借用的加密货币等同价值的抵押品。一旦他们这样做了，他们就会获得与另一资产价值挂钩的等额 aToken（例如，借来的 ETH 将被称为 aETH）。利息内置在 aToken 的代码中，以便协议在借款人希望偿还贷款时知道欠多少。借款人偿还贷款没有设定时间限制，但持有贷款的时间越长，欠的利息就越多。
此外，协议计算一个“健康因子”，代表存入资产与借入资产的安全性。一旦健康因子降至 1 以下，借方的抵押品就有被清算的危险，这时 Aave 会收回发布的抵押品。
用户可以通过协议的 dapp 进行代币质押，以帮助确保协议的安全。质押的 AAVE 存入安全模块，这是一个智能合约，旨在覆盖平台内的缺口事件（流动性赤字）。这种复杂情况可能由智能合约问题、抵押资产的失败或平台用来确定其资产定价的 Oracle 系统的故障引起。
作为回报，质押者获得等于他们质押头寸的 stkAAVE，这是可以在其他 dapp 中使用并积累 AAVE 奖励的代币。如果他们希望取消质押，必须经过开始质押后的七天冷却期。
Aave 是第一个提供闪电贷款的 DeFi 借贷协议，用户可以借款并在同一个区块中偿还，同时支付 0.09% 的费用。如果闪电贷款在同一个区块中没有还清，就会自动反转，因此不会记录在该区块的账本中。
闪电贷款在套利情况下有用，例如，允许用户利用跨平台利率的变化，获得大额无抵押资本贷款以进行即时交易。
值得注意的是，闪电贷款不需要抵押品。
AAVE 是一种ERC-20代币，用户可以质押它以为协议提供安全性，并在此过程中获得奖励。此外，使用本地代币作为贷款抵押的借款人支付的费用低于锁定其他加密货币进入平台的借款人。
AAVE 还作为 DAO 的治理代币，可以用来对提议进行投票，如添加哪些新代币到协议、增加平台功能等。在主要组织内有多个 DAO，允许持有者参与赠款计划、风险评估等。
总供应量为 1600 万代币。其中 1300 万在市场上可用。其余 300 万分配给受 DAO 控制的储备，用于促进平台的增长。
协议还使用来自平台费用的收入购买 AAVE 并销毁代币，将其从流通中移除。